Notre histoire
Notre histoire trouve ses racines dans une vision commune de la gestion de patrimoine. C’est la rencontre il y a neuf ans, de Cécile et Emilie dans le domaine de la gestion de patrimoine en cabinet. C’est une complémentarité de compétences et savoir-être : Cécile pour la partie ingénierie et juridique, et Emilie pour le développement commercial.
Toutes deux sommes animées par le désir de répondre aux besoins spécifiques de nos clients dans le domaine de la gestion patrimoniale, nous avons associé nos compétences et perspectives uniques. L’interprofessionnalité renforce cet ensemble grâce à notre partenaire expert-comptable SLBC.
Notre histoire est celle d’une entreprise fondée sur des valeurs solides, une vision audacieuse et un engagement indéfectible envers nos clients. Et c’est une histoire qui ne fait que commencer !
Notre objectif est de développer des partenariats de long terme, nous cherchons à offrir à nos clients des solutions personnalisées et efficaces.
Notre engagement envers l’excellence et notre dévouement envers nos clients sont notre boussole.
Notre approche
Notre approche en conseil en gestion de patrimoine se distingue par son engagement envers l'excellence et sa focalisation sur les besoins uniques de chaque client.
Nous nous démarquons par notre dimension personnalisée, où chaque stratégie est soigneusement conçue pour répondre aux objectifs spécifiques de chaque client.
Au cœur de notre approche se trouve une équipe d’experts chevronnés ayant plus de 10 ans d’expérience, dédiés à comprendre les aspirations et les préoccupations de chacun de nos clients. Nous croyons fermement à la transparence et à la communication ouverte, établissant ainsi des relations de confiance durables.
Nous sommes guidées par une recherche constante de solutions novatrices et efficaces pour maximiser le rendement du patrimoine de nos clients tout en tenant compte des risques. Notre approche holistique intègre une analyse approfondie de tous les aspects de la situation financière et patrimoniale de nos clients, afin de leur offrir des recommandations éclairées et adaptées à leurs besoins.
01. Une rencontre
Lors de ce RDV de 1h30 environ, nous allons mieux vous connaître et mettre en avant vos besoins et objectifs. Nous allons échanger sur toutes les dimensions de la gestion de patrimoine : de la protection de la famille, à la transmission, en passant par la fiscalité, le financier et l’immobilier. Nous aurons ainsi une photographie de votre situation. Tout comme le médecin généraliste, nous réalisons une consultation complète de la tête au pied, afin de déterminer les points sensibles.
Quelques jours après, nous réaliserons une proposition de lettre de mission intégrant les points que vous souhaitez traiter. Cette lettre de mission est réalisée sur devis, sous honoraires de conseil.
02. La remise des écrits
03. La mise en place des stratégies
La lettre de mission intègre un suivi de plusieurs mois, afin de vous accompagner dans la mise en place des solutions. C’est lors de ce suivi, que nous pourrons vous mettre en relation avec nos partenaires assureurs, immobiliers et financiers afin de mettre en place les investissements. Notre rémunération sur ces solutions vous sera indiquée en totale transparence.
Nous vous accompagnons aussi, en véritable chef d’orchestre, en RDV chez le notaire, expert-comptable ou avocat, quand ces parties prenantes expertes sont nécessaires à la mise en place des solutions, afin de répondre à vos besoins.
04. Le suivi dans le temps
A la fin de la lettre de mission, un point d’étape est réalisé afin de déterminer dans quelles mesures un suivi de long terme est nécessaire. Nous vous proposons alors un abonnement de suivi annuel intégrant les arbitrages à réaliser afin que votre patrimoine soit toujours au service de vos projets de vie qui évoluent dans le temps.
NOS EXPERTISES
Véritable référence dans les domaines financier, fiscal, immobilier et social, votre expert patrimonial vous guide dans vos choix d’investissements :
Conseil
Dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale, après un audit de votre situation sur le plan civil, social, financier, immobilier, fiscal…, nous préconisons la mise en œuvre de stratégies adaptées, en réponse à vos besoins et correspondant à votre profil. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, nous avons la liberté de vous proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Nous vous accompagnons dans la durée, par le biais de rendez-vous réguliers, afin d’adapter la stratégie initiale mise en place aux nouveaux projets que vous écrivez au fil du temps.
Nos interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission que vous avez préalablement acceptée, ou par une rémunération liée aux investissements.
Assurance
Se protéger soi, sa famille, son entreprise contre les aléas de la vie est important. Ne pas les anticiper, c’est retirer sur votre patrimoine (durement acquis) afin de compléter des revenus devenus inexistants; au risque de se retrouver sans capital très rapidement. Se couvrir par une prévoyance en cas de décès, arrêt de travail et invalidité, c’est se garantir un maintien des revenus pour soi et sa famille.
ETC Patrimoine vous propose de réaliser un comparatif des solutions de prévoyance pour vous proposer celle qui vous conviendra le mieux.
Immobilier
Vous avez peut-être déjà envisagé d’investir dans l’immobilier, mais choisir la bonne voie n’est pas toujours évident : comment naviguer parmi les différents dispositifs d’investissement immobilier disponibles ? Comment saisir facilement les nuances de la diversification des marchés immobiliers ? Qui peut m’aider à comprendre les détails d’une transaction immobilière ?
Chez ETC Patrimoine, nous vous accompagnons de bout en bout dans votre projet immobilier.
Finance
Votre conseiller patrimonial chez ETC Patrimoine examinera de manière impartiale l’ensemble de vos actifs pour élaborer une stratégie financière personnalisée qui correspond à votre situation, votre horizon d’investissement et votre profil de risque.
Vous souhaitez donner du sens à votre épargne sans négliger la performance ?
Vous êtes intéressé(e)s par des placements conciliant performance avec impact positif sur la société ?
Vos interlocutrices ETC Patrimoine, très concernées par ces sujets, sont titulaires de la certification AMF Finance Durable et vous proposeront de recueillir vos préférences en matière de durabilité et vous proposer des solutions adaptées à vos besoins.
NOTRE ÉQUIPE
Experts pluridisciplinaires, vos conseillers ETC Patrimoine, basés à Brignais – Villefranche-sur-Saône et Jonage sauront vous conseiller sur les investissements à privilégier tout en considérant le risque associé à chaque dispositif fiscal.
Emilie Desmomans
Conseil en gestion de patrimoine
Mail : e.desmomans@etcpatrimoine.fr
Tél. : 06 18 41 22 34
Cécile Tantôt
Conseil en gestion de patrimoine
Mail : c.tantot@etcpatrimoine.fr
Tél. : 06 11 86 39 01
FOIRE AUX QUESTIONS
Vos questions patrimoniales,
nos réponses
Qui êtes-vous ?
ETC Patrimoine est une entreprise spécialisée dans la gestion de patrimoine, offrant des services personnalisés et adaptés aux besoins de nos clients. Forts d’une expertise approfondie dans le domaine, nous travaillons avec abnégation pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs. Que vous cherchiez à planifier votre retraite, à investir dans l’immobilier ou à optimiser votre portefeuille d’investissement, notre équipe qualifiée est là pour vous accompagner. ETC patrimoine est dirigée par trois associés expérimentés, Emilie Desmomans, Cécile Tantôt expertes en gestion de patrimoine ainsi que Laurent Courbarie expert-comptable, qui mettent leur savoir-faire au service des clients, pour en savoir plus merci de consulter notre page dédiée.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est une approche globale visant à mettre le patrimoine d’un individu ou d’une entreprise au service de ses objectifs financiers et de ses besoins. Cela englobe plusieurs domaines d’expertise, dont l’immobilier, le conseil en investissement financier (CIF), le courtage en assurance, et le conseil juridique. En tant que professionnels de la gestion de patrimoine, nous sommes enregistrés auprès des autorités compétentes telles que l’AMF (Autorité des marchés financiers) et possédons des compétences juridiques conformes à la réglementation (CJA). Nous sommes habilités à conseiller nos clients sur tous les aspects de leur patrimoine, y compris la prévoyance, la protection de la famille, la gestion des impôts, l’immobilier, le financement et la planification de la retraite.
Nous accompagnons ensuite nos clients dans la durée en proposant un abonnement annuel de suivi afin de répondre à leurs questions à tout moment, et mettre à jour leur situation patrimoniale régulièrement, afin que ce patrimoine soit au service de leurs projets de vie.
Quels services offre ETC patrimoine ?
Nous proposons une palette exhaustive de services en gestion de patrimoine, mettant en avant notre expertise en conseil personnalisé et notre capacité à fournir des solutions sur mesure grâce à une recherche adaptée à chaque client, assurant ainsi le développement de leur patrimoine sur le long terme.
Notre approche commence par un conseil personnalisé, qui peut amener à la mise en place de stratégies via des solutions immobilières ou financières.
Qui peut bénéficier de vos services ?
Nos services sont conçus pour répondre aux besoins de divers profils, que ce soit des chefs d’entreprise, des particuliers ou des retraités, désireux d’optimiser leur patrimoine en fonction de leurs objectifs spécifiques.
Nous offrons des conseils sur mesure, sans exigence de montant minimum ni de revenu minimum. Nous accueillons les clients dès qu’ils disposent d’une capacité d’épargne de 50€ par mois, leur permettant ainsi d’accéder à nos services dès le début de leur parcours financier.
Que vous cherchiez à planifier votre retraite, à investir dans l’immobilier ou à structurer votre portefeuille d’investissement, ETC patrimoine est là pour vous accompagner à chaque étape, en vous fournissant des conseils adaptés à votre situation et à vos objectifs.
Comment profiter de vos services ?
Nous vous invitons à planifier un rendez-vous avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine. Lors de ce rendez-vous, nous prendrons le temps de mieux comprendre vos objectifs financiers et patrimoniaux. Nous réaliserons un bilan patrimonial approfondi, en examinant notamment vos actifs, vos flux financiers, votre situation fiscale et les aspects liés à la succession. De plus, nous pourrons discuter des différents services que nous proposons et de la manière dont nous pouvons vous accompagner pour atteindre vos objectifs.
Que vous recherchiez un accompagnement global ou une solution spécifique à un besoin particulier, notre équipe est là pour vous guider à chaque étape du processus. Au cours de cette consultation, nous passerons en revue tous les aspects de votre patrimoine et élaborerons des recommandations spécifiques pour optimiser votre situation financière.
Combien coûtent vos services ?
Notre rémunération est basée à la fois sur des honoraires de conseil et des commissions générées par les produits financiers et immobiliers que nous vous proposons. Notre rémunération sur ces produits vous sera communiquée en toute transparence. Cette approche garantit que nos intérêts sont alignés sur les vôtres, nous incitant à vous fournir des conseils objectifs et pertinents.
Quels sont les avantages de faire appel à une société de gestion de patrimoine ?
Comment créer mon complément de retraite ?
Qui sont vos clients ?
Notre clientèle est diversifiée et comprend une multitude de profils tels que des particuliers, des familles, des chefs d’entreprise, des professionnels, des retraités.
