Anticiper sa transmission

Anticiper sa transmission patrimoniale est crucial pour s’assurer que ses biens seront transmis de manière efficace et conforme à ses souhaits. Voici quelques étapes à suivre pour anticiper cette transmission :

1. Faire un inventaire de son patrimoine :

Commencez par dresser une liste détaillée de tous vos actifs, y compris les biens immobiliers, les investissements financiers, les comptes bancaires, les assurances-vie, etc.

2. Définir ses objectifs et ses volontés :

Réfléchissez à ce que vous souhaitez transmettre à vos proches et comment vous souhaitez le faire. Cela peut inclure la protection du conjoint survivant, le soutien des enfants ou petits-enfants, ou des dons à des œuvres caritatives.

3. Consulter un professionnel :

Il est recommandé de faire appel à un notaire ou à un conseiller en gestion de patrimoine pour vous aider à planifier votre transmission. Ils pourront vous conseiller sur les meilleures stratégies fiscales et successorales en fonction de votre situation spécifique.

4. Mettre en place des outils de transmission :

En fonction de vos objectifs et de votre situation, vous pouvez mettre en place des outils tels que des donations, des testaments, des contrats d’assurance-vie ou des sociétés civiles (SC) pour faciliter la transmission de votre patrimoine.

5. Faire le point régulièrement :

Il est important de revoir régulièrement votre plan de transmission pour vous assurer qu’il reste en accord avec vos souhaits et avec l’évolution de votre situation familiale et patrimoniale.

En anticipant votre transmission de patrimoine, grâce aux conseils de nos experts présents à Villefranche sur Saône, Brignais et Jonage, vous pouvez vous assurer que vos biens seront transmis de manière harmonieuse ; tout en minimisant les coûts fiscaux et les futurs conflits potentiels.

Les informations contenues dans ce site ne constituent ni un conseil en investissement, ni une sollicitation à investir, ni une offre quelconque d’achat ou de vente de la part du cabinet ETC Patrimoine. Aucune responsabilité ne saurait donc être engagée à quelque titre que ce soit. Nous attirons votre attention sur le fait que les dispositifs juridiques et fiscaux présentés sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement en fonction des évolutions légales et réglementaires. Il est rappelé que préalablement à tout investissement il est recommandé de se rapprocher de votre conseiller habituel afin d’en évaluer le caractère adapté à votre situation et qu’il puisse vous exposer les modalités d’investissement et vous présenter les risques inhérents associés. Les opportunités d’investissement présentées se doivent d’être analysées sous l’angle de votre stratégie patrimoniale globale. Expert pluridisciplinaire, votre conseiller ETC Patrimoine saura vous conseiller sur les investissements à privilégier tout en considérant le risque associé à chaque dispositif fiscal.

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1. Faire un inventaire de son patrimoine :

2. Définir ses objectifs et ses volontés :

3. Consulter un professionnel :

4. Mettre en place des outils de transmission :

5. Faire le point régulièrement :

Intéressé par un accompagnement personnalisé en gestion de patrimoine

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La consultation
patrimoniale en visio

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1. Faire un inventaire de son patrimoine :

2. Définir ses objectifs et ses volontés :

3. Consulter un professionnel :

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